【3·15以案说险】“无门槛、高回报”投资？防范新型电信网络诈骗，守住您的“钱袋子”

贵阳农商银行 http://www.gynsh.com | 发布日期：2022-04-08 12:01 | 来源：

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案例简介

近日，一位老人持银行卡来到我行清镇支行营业网点欲办理转账业务，我行工作人员询问老人转账资金用途时，老人表示投资用，这引起了工作人员的警惕。经仔细询问，老人是经朋友介绍了解到某家投资公司有高收益产品，于是想把自己仅有的5万元转到该公司做投资，但在交流过程中，工作人员发现老人对具体投资内容含糊不清。工作人员觉得事有蹊跷，意识到老人有可能受骗，于是将客户带到营业部VIP室进行劝阻，但老人表示已了解清楚并执意转账。处于职业敏感，工作人员一边安抚老人情绪一边报警，并联系老人子女。民警赶来后与工作人员经过2个小时的劝解，最终打消了老人汇款的念头，成功帮客户挽回经济损失5万元。

 

案例分析、

1.诈骗分子利用高龄客户对他人的防范心理弱，对金融产品了解不够全面，对投资渠道真伪识别能力较弱，对个人信息保护的意识较弱的情况，诱导高龄客户。

2.银行工作人员在服务过程中与客户进行有效沟通，银行的专业人员帮助客户去伪存真。通过有效的沟通，了解真实需求。结合自身专业素质帮助客户进行分析，必要情况下采取更为直接有效的措施帮助客户识破诈骗分子的阴谋。

3.发现疑似电信诈骗的情况，可及时报警，借公安机关的公信力，形成合力对客户进行说服，及时制止客户步步陷入骗局。

 

风险提示

当前电信诈骗犯罪的手法逐步升级，当前活跃的电信诈骗主要有中奖诈骗、法院冻结账户诈骗、冒充熟人诈骗、投资高收益诈骗等。贵阳农商银行提醒您:选择银行等正规金融机构理性投资。金融消费者要提高对电信诈骗犯罪活动的防范意识，做到“四不二要”：

不要轻信高额贷款、高额回报、快速致富等电话或短信；

不要轻信中奖信息，警惕以中奖需交纳税金、手续费等借口诈骗行为;

不要向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况；

不要轻易向陌生人汇款、转账。

对不清楚的转账汇款，要及时让家人知晓，并向银行工作人员或公安机关咨询；

万一上当受骗，要立即向公安机关报案。

 

 

 

来源：内控合规及法律事务部

编辑：朱胜杰 | 复核：刘凌 | 审核：廖满琴

 

 

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